A GUIDE TO PRIVATE BANKING

プライベートバンキングのご案内

時をこえて続くお付き合いを十六銀行のプライベートバンキング

もっと、ずっと。一番近くに。
いっしょに悩み、考え、その先へ。
      お客さまが見つめる未来へ、ともに時を刻みたい。

大切なご資産を守り、継承していくこと。
それは想いを次の世代へ引き継いでいくこと。
お客さまの「想い」をかたちに。

東海地区ナンバーワンバンクの総合力と、
地域に密着した信頼できるパートナーとしての対応力。
十六銀行のプライベートバンキングにご相談ください。
お客さまのご資産とその想いを豊かな未来にお届けします。

プライベートバンキングイメージ

プライベートバンキングとは

大切なご資産の運用・管理等について、お手伝いいたします。

1.資産承継

お客さまが築き上げてきた大切なご資産について、次世代へ円滑に引き継ぐためのご提案を行います。

2.資産運用

お客さまの資産運用について、目的やご要望を伺いながら、ご意向にあった資産運用プランをご案内いたします。

3.資産有効活用

お客さまの保有資産の有効活用について、長年培ってきたノウハウや情報、豊富なネットワークを活かし、総合的な解決策のアドバイスを行います。

4.事業承継

お客さまの大切なご事業や自社株式の承継について、お考えを伺いながら最適なプランの提示を行います。

お客さまに合ったオーダーメイドのプランをご案内します。

1.現状把握と課題発見

ご資産やご家族構成等の現況とともに、不安やお悩み等課題を確認し、今後の目標を共有いたします。

2.プランのご提案と実行のサポート

定めた目標の達成に向けて、具体策を検討いたします。必要に応じて専門家等との連携を行いながら、プランをご提案いたします。お話し合いのもと、プランを決定いただき、実行のお手伝いをいたします。

3.アフターフォロー

時間の経過とともに、お客さまを取り巻く環境や法律・社会環境も変化します。プラン実行後も、このような変化に合わせ長期的視点で対応いたします。

プランイメージ

専門家等とのネットワークを活用し、お客さまのご要望にお応えします。

まずは、お客さまのお悩みをご相談下さい。
その分野のスペシャリストとの連携で、幅広くサポートいたします。

サポートイメージ

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相続関連サービス

大切なご資産の円滑な承継について、お手伝いいたします。

お客さまが抱える相続ニーズにお応えするために相続関連サービス(遺言信託、遺産整理業務、資産承継プランニング・財産承継プランニング)の取り扱い(媒介)をしています。

遺言信託 遺言書の作成・保管や遺言の内容を実現するための手続きを行います。
【おすすめしたいお客さま】
円滑な相続を実現し、円満な家族関係を維持したいお客さま
法定相続分にしばられない遺産の分割をしたいお客さま
法定相続人以外にも遺産を分けたいお客さま
特定の相続人に特定の財産を相続させたいお客さま
配偶者の方への感謝を込めて財産を遺したいお客さま
遺産整理業務 相続発生後の煩雑な「遺産の分割手続き」のお手伝いや、すでに相続が発生してお困りのお客さまをお手伝いいたします。
【おすすめしたいお客さま】
相続手続きに不慣れなお客さま、時間のないお客さま
相続人が多いお客さま、高齢なお客さま、遠方にお住まいのお客さま
円満な遺産分割を実現するために専門的なアドバイスを求められるお客さま
自筆証書遺言があるが、その後の手続きについてお困りのお客さま
財産承継プランニング
資産承継プランニング
お客さまが今後の財産計画をご判断する際のお手伝いをいたします。
遺言信託
遺言信託とは

遺言信託は、遺言書の作成に関するご相談から遺言書の保管、相続発生後の遺言の執行までの一連の手続きを、信託会社または信託銀行が遺言執行者としてサポートさせていただくサービスです。

遺言信託の流れ
事前のご相談
遺言を検討されるにあたってのご意向、相続人・受遺者、対象となる財産について十分に確認させていただいた上、遺言に関するご相談をお受けします。
遺言書の作成
事前のご相談に基づき、公証役場にて公正証書による遺言書を作成していただきます。
遺言書の保管・管理
公証役場で交付を受けた遺言書を責任もって大切にお預かりいたします。
定期確認
遺言の内容、財産、家族の変動など、遺言の執行に関することについて変更がないか、定期的にご照会させていただきます。また、必要に応じて遺言内容の変更手続きにご協力いたします。
(相続の開始)
遺言者がご逝去された場合、あらかじめお届けいただいた通知者の方から、その旨のご通知をいただきます。
遺言書の開示
相続人代表の方とご相談の上、速やかに遺言書の内容を相続人・受遺者(遺言に基づき、財産を相続しない相続人の方も含みます)の皆さまにご披露します。
遺言執行者の就任通知
信託会社または信託銀行が遺言執行者に就任いたします。
遺産調査・財産目録の作成
相続人の方々にご協力いただき、財産や債務を調査し、判明した相続財産(遺言執行対象財産に限ります)について財産目録を作成いたします。また、相続人の方々が保管されている登記済証(登記識別情報)・通帳・株券等をお預かりいたします。
遺言の執行
遺言書に基づき、遺産の処分、名義変更、引き渡し、信託の設定など、相続人・受遺者の方々に遺産の分配を行います。
遺言執行完了の報告
執行手続が完了した時点で、相続人・受遺者の方々に遺言執行完了の報告をいたします。

※お取引店を通じ、プライベートバンキングデスクの担当者がご案内いたします。

留意事項

  • 当行は朝日信託の業務提携店、三菱UFJ信託銀行の代理店として媒介(商品のご紹介と情報の取次ぎ)をいたします。ご契約に際しては、お客さまと朝日信託・三菱UFJ信託銀行が契約当事者となります。
  • 地域等によりお取次ぎできない場合がございます。
  • 上記の取扱いについては、朝日信託・三菱UFJ信託銀行の所定の手数料がかかります。
ご利用の際の手数料

遺言信託は、朝日信託または三菱UFJ信託銀行の所定の手数料がかかります。 (平成27年8月1日現在)

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遺産整理業務
遺産整理業務とは

遺産整理業務は、遺産の調査から財産目録の作成、遺産分割協議書の作成、遺産分割手続きまでの一連の手続きを、信託会社または信託銀行がサポートさせていただくサービスです。

遺産整理業務の流れ
事前のご相談
相続人の方から遺産の概要や相続人の状況、遺言の有無などをお聞きした上、遺産整理の基本方針を固めさせていただきます。相続・遺産分割の実施に必要な書類や手続き、スケジュール等についてアドバイスをさせていただきます。
相続人の確定
相続人の方に被相続人と相続人全員の戸籍・除籍謄本等を取り寄せていただき、どなたが法定相続人となるのかを確定いたします。
遺産整理業務に関する
委任契約の締結
相続人の皆さまと信託会社または信託銀行の間で遺産整理業務に関する委託契約を締結します。ご契約いただいた皆さまの中から相続人代表の方をご指定いただき、遺産整理の窓口になっていただきます。
遺産調査・財産目録の作成
相続人の方々にご協力いただき、財産や債務を調査し、判明した相続財産について財産目録を作成いたします。また、相続人の方々が保管されている登記済証(登記識別情報)・通帳・株券等をお預かりいたします。
遺産分割協議書作成
のお手伝い
遺言書がない場合は、相続人全員で遺産の分割について協議を行っていただきます。遺産の分割方法についてアドバイスをさせていただきます。遺産分割協議が整えば、遺産分割協議書作成のお手伝いをさせていただきます。また、必要に応じて相続税納税資金の手当てについてアドバイスをさせていただきます。
遺産分割手続き
遺産分割協議書に基づき、預貯金、不動産、株式等の財産について、名義書換や換価・換金処分を行います。
遺産整理業務完了の報告
全ての手続きが完了した段階で、相続人の方々(もしくは相続人代表の方)に遺産整理業務の完了報告をいたします。

※お取引店を通じ、プライベートバンキングデスクの担当者がご案内いたします。

留意事項

  • 当行は朝日信託の業務提携店、三菱UFJ信託銀行の代理店として媒介(商品のご紹介と情報の取次ぎ)をいたします。ご契約に際しては、お客さまと朝日信託・三菱UFJ信託銀行が契約当事者となります。
  • 地域等によりお取次ぎできない場合がございます。
  • 上記の取扱いについては、朝日信託・三菱UFJ信託銀行の所定の手数料がかかります。
ご利用の際の手数料

遺産整理業務は、朝日信託または三菱UFJ信託銀行の所定の手数料がかかります。
(平成27年8月1日現在)

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財産承継プランニング・資産承継プランニング
財産承継プランニング・資産承継プランニングとは

お客さまの財産等の現状分析を行い、お客さまが今後の財産計画を判断する際のお手伝いをいたします。

※お取引店を通じ、プライベートバンキングデスクの担当者がご案内いたします。

留意事項

  • 当行は朝日信託の業務提携店、三菱UFJ信託銀行の代理店として媒介(商品のご紹介と情報の取次ぎ)をいたします。ご契約に際しては、お客さまと朝日信託・三菱UFJ信託銀行が契約当事者となります。
  • 地域等によりお取次ぎできない場合がございます。
  • 上記の取扱いについては、朝日信託・三菱UFJ信託銀行の所定の手数料がかかります。
ご利用の際の手数料

財産承継プランニング・資産承継プランニングは、朝日信託または三菱UFJ信託銀行の所定の手数料がかかります。
(平成26年4月1日現在)

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