NISA(少額投資非課税制度)口座開設のお申込受付開始および 「十六でNISA!口座開設キャンペーン」の実施について
2013年07月19日
当行は、平成25年7月16日(火)よりNISA(少額投資非課税制度)口座開設のお申込受付を開始しました。あわせてNISA口座を開設いただいた方全員にギフトカード500円分をプレゼントする「十六でNISA!口座開設キャンペーン」を実施しています。
NISAは、平成26年1月からスタートする新たな制度で、株式投資信託などについて毎年100万円、5年間で最大500万円までの投資金額に対する投資運用益が非課税となる制度です。
十六銀行はNISAを、より多くのお客さまにご案内、ご提供させていただき、お客さまの中長期の資産形成・資産運用ニーズにお応えしてまいります。
記
1.NISA口座開設のお申込受付
受付開始日 | 平成25年7月16日(火) | ||
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取扱店 | 十六銀行本支店 | ||
必要書類 |
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※ | 所定のお申込書(「非課税適用確認書の交付申請書 兼 非課税口座開設届出書」)は、十六銀行の店頭またはお電話(0120-438-016/月~金 9:00~17:00)にてご請求いただけます。 |
2.「十六でNISA!口座開設キャンペーン」の概要
(1) | キャンペーン期間 | 平成25年7月16日(火)~平成25年9月30日(月) |
(2) | キャンペーン概要 |
内容 | キャンペーン期間中に、NISA口座のお申込みをいただき、開設手続きが完了したお客さま全員に500円分のギフトカードをプレゼントいたします。 |
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対象者 | キャンペーンは、NISA利用可能な個人のお客さま(NISA口座を開設する年の1月1日時点で20歳以上の方)が対象となります。 |
キャンペーンに関しての留意事項 |
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ギフトカードの発送 | ギフトカードの発送は、NISA口座の開設を確認したのち、平成25年11月以降の発送を予定しています。ギフトカードは、投資信託口座のお届け住所に普通郵便で発送する予定です。 |
NISAの申請に関しての留意事項 |
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3.NISA(少額投資非課税制度)の概要
項目 | 内容 |
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非課税対象 | 株式投資信託・上場株式などの譲渡益・分配金 ※当行で取扱中のすべての株式投資信託が対象 |
制度期間 | 平成26年~平成35年までの10年間 |
非課税投資金額 | 毎年100万円が上限(販売手数料は含みません) |
非課税投資総額 | 最大500万円(100万円×5年間) |
非課税期間 | 最長5年間 ※ただし、非課税期間終了時に新たな非課税枠に移行が可能 |
途中売却 | 自由(ただし、売却した場合、非課税枠の再利用はできません) |
有資格者 | 日本にお住まいの20歳以上の個人 ※NISAを利用する年の1月1日現在において20歳以上の方 |
導入時期 | 平成26年1月 |
4.NISAに関するご留意事項
- NISA口座は、すべての金融機関を通じて、お一人さま1口座です(複数の金融機関で開設することはできません)。
- 各年100万円の非課税枠は、その年にしか使うことができません。
- NISA口座内で発生した譲渡損は、他の譲渡益・配当(普通分配金)との損益通算はできません。
- 途中売却は可能ですが、売却した分の枠を再利用することはできません。
- NISA口座での株式投資信託の購入は、平成26年1月1日以降となります。
- 当行のNISA口座で購入できるのは、株式投資信託のみです(上場株式等はお取扱しておりません)。
投資信託取扱商品に関してあらかじめご確認いただきたい重要な事項
- 投資信託をご購入の際には、最新の投資信託説明書(交付目論見書)をよくお読みいただき、商品内容等を十分にご理解ください。
- 投資信託は、主に国内外の有価証券等で運用されるため、信託財産に組入れられた株式・債券・不動産投資信託証券等の値動き、為替相場の変動等の影響により基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
- 投資信託のお取引にあたっては、申込手数料(上限:基準価額の3.15%)、信託報酬(上限:純資産総額に対し年率2.1%)、解約手数料・信託財産留保額(上限:基準価額の0.5%)が必要です。その他、監査報酬、売買委託手数料などを信託財産から間接的にご負担(上限額は、保有期間等に応じて異なりますので表示できません)いただきます。上記手数料の合計額は、保有期間等に応じて異なりますので表示できません。
- 投資信託は預金ではなく元本および利回りの保証はありません。また、預金保険制度の対象ではありません。
- 当行でご購入いただいた投資信託は、投資者保護基金の対象ではありません。
- 運用による損益は、投資信託をご購入のお客さまに帰属します。
- 投資信託は、委託・運用会社が設定・運用を行っているもので、当行ではお申込の取扱いをしております。
販売会社の概要
商号等:株式会社十六銀行 登録金融機関 東海財務局長(登金)第7号
加入協会:日本証券業協会 一般社団法人金融先物取引業協会
加入協会:日本証券業協会 一般社団法人金融先物取引業協会
以上