「ラップ・コンシェルジュ(安定タイプ/ミドルタイプ/成長タイプ)」取扱いのお知らせ
2015年04月22日
当行は、幅広いお客さまのニーズにお応えしていくため、平成27年4月23日(木)より投資信託新商品として「ラップ・コンシェルジュ(安定タイプ/ミドルタイプ/成長タイプ)」の取扱いを開始します。
本ファンドは、お客さまのライフステージやリスク特性等に応じて3つのタイプを備え、お客さまにあったポートフォリオが選択できるバランス型ファンドです。
また、十六銀行では、同日より、お客さまの中長期の資産形成を支援する観点から、コア・サテライト運用(※)の提案を行なってまいります。取扱商品も安定的に資産の積み上げを期待するコアファンドと、マーケットの変化を捉え、より高いリターンを狙うサテライトファンドに区分けします。
十六銀行は、これからも、お客さまの中長期の資産形成・資産運用ニーズにお応えしてまいります。
運用資産を「攻め」と「守り」に明確に分け、効率的に運用する手法であり、運用資産を大きく2つに分け、中心的な部分(コア=核)では安定的な成長をはかる一方、 残りの一部資金(サテライト=衛星)では比較的高いリターンをめざす運用。
記
商品名 | ラップ・コンシェルジュ(安定タイプ/ミドルタイプ/成長タイプ) | |
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運用会社 | 大和証券投資信託委託株式会社 | |
実質的な主要投資対象 | 国内外の債券および株式(REIT含む) | |
ファンドの特色 |
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費用 | 申込手数料(税込) | <窓口>一律 1.62% <J-ダイレクト>1.296% |
信託報酬(税込) | <安定タイプ> 年1.0584% 実質的に負担する管理費用 年1.48%±0.25%程度 <ミドルタイプ> 年1.1664% 実質的に負担する管理費用 年1.71%±0.25%程度 <成長タイプ> 年1.2744% 実質的に負担する管理費用 年1.94%±0.25%程度 |
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その他の費用 | 監査報酬、有価証券売買時の売買委託手数料、先物取引・オプション取引等に要する費用、資産を外国で保管する場合の費用等を信託財産でご負担いただきます。 ※「その他の費用・手数料」については、運用状況等により変動するため、事前に料率、上限額等を示すことができません |
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換金手数料 | ございません | |
信託財産留保額 | ございません |
※手数料等の合計額については、保有期間等に応じて異なりますので、表示することができません。
また、上場不動産投資信託は市場価格により取引されており、費用を表示することができません。
投資信託取扱商品に関してあらかじめご確認いただきたい重要な事項
- 投資信託をご購入の際には、最新の投資信託説明書(交付目論見書)をよくお読みいただき、商品内容等を十分にご理解ください。
- 投資信託は、主に国内外の有価証券等で運用されるため、信託財産に組入れられた株式・債券・不動産投資信託証券等の値動き、為替相場の変動等の影響により基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
- 投資信託のお取引にあたっては、申込手数料(上限:基準価額の3.24%)、信託報酬(上限:純資産総額に対し年率2.16%)、解約手数料・信託財産留保額(上限:基準価額の1.0%)が必要です。その他、監査報酬、売買委託手数料等を信託財産から間接的にご負担(上限額は、保有期間等に応じて異なりますので表示できません)いただきます。上記手数料の合計額は、保有期間等に応じて異なりますので表示できません。
- 投資信託は預金ではなく元本および利回りの保証はありません。また、預金保険制度の対象ではありません。
- 当行でご購入いただいた投資信託は、投資者保護基金の対象ではありません。
- 運用による損益は、投資信託をご購入のお客さまに帰属します。
- 投資信託は、委託・運用会社が設定・運用を行っているもので、当行ではお申込みの取扱いをしております。
販売会社の概要
商号等 : 株式会社十六銀行 登録金融機関 東海財務局長(登金)第7号
加入協会 : 日本証券業協会 一般社団法人金融先物取引業協会
個人営業部資産運用グループ TEL 058-266-2625
以上