シミュレーション結果

項目	お預入内容
預入期間	3ヶ月
預入日数	91日
預入円貨額	5,000,001円
預入日 TTS	124.00円
預入外貨額	40,322.59米ドル
適用金利	0.03％（365日ベース）
利息（※1）	3.01米ドル
税引後利息(※2)	2.40米ドル
税引後元利合計	40,324.99米ドル
損益分岐点(満期日TTB)※3	124.00円

※1 利息計算は、付利単位を1通貨単位とした1年を365日とする日割計算です。
※2 国税を15.315％、地方税を5％として計算しています。
※3 税引後の元利合計金額を満期日のTTBで買い取った場合の受取円貨額と、預入時の払込円貨額がほぼ等しくなるときの為替相場(TTB)を損益分岐点としています。満期日のTTBが損益分岐点の為替相場よりも円高となると、お受取円貨額がお預入時の払込円貨額を下回ります。(円ベースで元本割れとなります)

満期日想定利回り

(公表仲値の変動幅)	TTB	元利円貨額	円利回り(年率)
5円円高になった場合	117.00円	4,718,023円	-22.62％
3円円高になった場合	119.00円	4,798,673円	-16.15％
同レートの場合	122.00円	4,919,648円	-6.44％
3円円安になった場合	125.00円	5,040,623円	3.25％
5円円安になった場合	127.00円	5,121,273円	9.72％

※満期日想定利回りは、満期日のTTBによって変動するものであり、当行が保証するものではありません。
※相場変動がない場合でも、TTSとTTBとの為替相場の差により、円ベースでの元本割れが生じる場合があります。
※為替差益は雑所得として、確定申告による総合課税の対象となる場合があります。
※TTS...お客さまが円を外貨にする際(お預入時)の適用相場です。
※TTB...お客さまが外貨を円にする際(お引出時)の適用相場です。