遺言信託

遺言信託

遺言書の作成・保管や遺言の内容を実現するための手続きを行います。

大切なご資産の円滑な承継について、お手伝いいたします。

お客さまが抱える相続ニーズにお応えするために相続関連サービス(遺言信託、遺産整理業務、財産承継プランニング)の取扱い(媒介)をしています。

おすすめしたいお客さま

  • 円滑な相続を実現し、円満な家族関係を維持したいお客さま
  • 法定相続人以外にも遺産を分けたいお客さま
  • 特定の相続人に特定の財産を相続させたいお客さま
  • 配偶者の方への感謝を込めて財産を遺したいお客さま

遺言信託とは

遺言信託は、遺言書の作成に関するご相談から遺言書の保管、相続発生後の遺言の執行までの一連の手続きを、十六銀行が遺言執行者としてサポートさせていただくサービスです。

遺言信託の流れ

事前のご相談
遺言を検討されるにあたってのご意向、相続人・受遺者、対象となる財産について十分に確認させていただいたうえで、遺言に関するご相談をお受けいたします。

遺言書の作成
事前のご相談に基づき、公証役場にて公正証書による遺言書を作成していただきます。

遺言書の保管・管理
公証役場で交付を受けた遺言書を責任もって大切にお預かりいたします。

定期確認
遺言の内容、財産、家族の変動など、遺言の執行に関することについて変更がないか、定期的にご照会させていただきます。また、必要に応じて遺言内容の変更手続きにご協力いたします。

相続の開始
遺言者がご逝去された場合、あらかじめお届けいただいた通知者の方から、その旨のご通知をいただきます。

遺言書の開示
相続人代表の方とご相談のうえ、すみやかに遺言書の内容を相続人・受遺者(遺言に基づき、財産を相続しない相続人の方も含みます)の皆さまにご披露します。

遺言執行者の就任通知
十六銀行が遺言執行者に就任いたします。

遺産調査・財産目録の作成
相続人の方々にご協力いただき、財産や債務を調査し、判明した相続財産(遺言執行対象財産に限ります)について財産目録を作成いたします。また、相続人の方々が保管されている通帳等をお預かりいたします。

遺言の執行
遺言書に基づき、遺産の処分、名義変更、引き渡し、信託の設定など、相続人・受遺者の方々に遺産の分配を行います。

遺言執行完了の報告
執行手続が完了した時点で、相続人・受遺者の方々に遺言執行完了の報告をいたします。

十六銀行で取扱う「遺言信託」(手数料)

遺言信託は、十六銀行または朝日信託・三菱UFJ信託銀行・三井住友信託銀行の所定の手数料がかかります。

(2022年10月3日現在)

じゅうろく遺言信託「想遺-OMOI-」

手数料等

じゅうろく遺言信託「想遺-OMOI-」では手数料のお支払方法をプランIとプランIIからご選択いただきます。

プランI(税込) 特徴:基本手数料を抑えた手数料プランです。
  1. 基本手数料:330,000円
  2. 遺言書保管料:無料※
  3. 遺言信託変更手数料:55,000円
  4. 遺言執行報酬:ABの計算を行った合計額といたします(最低報酬額は左記算式に関わらず、1,100,000円といたします)
プランII(税込) 特徴:お支払総額を抑えた手数料プランです。
  1. 基本手数料:770,000円
  2. 遺言書保管料:無料※
  3. 遺言信託変更手数料:55,000円
  4. 遺言執行報酬:ABの計算を行った合計額から770,000円を差し引いた金額といたします
    (最低報酬額は上記算式に関わらず、330,000円といたします)。
  • ただし、遺言書を保管中に中途解約となる場合は、保管期間の年数(1年未満については切り捨て)に11, 000円を乗じた金額をお支払いいただきます。

A「十六銀行」および「十六TT証券」に顧客として有する預金、投資信託、有価証券、信託商品等に対して

...0.00%

B上記A以外の財産に対して

  • 5,000万円以下の部分...1.98%
  • 5,000万円超1億円以下の部分...1.65%
  • 1億円超3億円以下の部分...0.99%
  • 3億円超5億円以下の部分...0.66%
  • 5億円超10億円以下の部分...0.44%
  • 10億円超の部分...0.33%

※相続財産評価額の例

  1. 不動産:固定資産税評価額といたします。
  2. 金融資産:各金融機関が発行した証明書に記載されている金額といたします。
    • 口数や基準価額の表示のみの場合は、それらを乗じた金額といたします。
    • 非上場株式は、税理士などにより評価額計算が行われている場合はその金額の評価額とし、評価額の算定がない場合は一株あたりの資本金額に株数を乗じた金額を評価額といたします。
  3. 保険契約に関する権利(生命保険、損害保険):保険会社による解約返戻金相当額を評価額といたします。

各手数料等の説明

基本手数料※1 遺言書作成のアドバイス・公正証書作成時の証人立会い・遺言信託受託に関する手続きに伴う手数料
遺言保管料 遺言書の保管と、遺言書の内容・財産・相続人などの変更に関する定期的な確認に伴う手数料
遺言信託変更手数料 遺言書変更とアドバイス・公正証書作成時の証人立会い・遺言信託変更に関する手続きに伴う手数料
遺言執行報酬 遺言の開示と、その後の財産調査および執行手続に伴う手数料
  1. 別途、公正証書作成費用、戸籍謄本など取り寄せに関する費用等が必要となります。また、遺言執行に際し、特別の手続きを要する場合は、規定の報酬以外に別途、特別の執行報酬をいただく場合があります。契約締結後に、解約、遺言執行者への就任の辞退、遺言執行者の辞任等が生じた場合であっても、基本手数料はご返金いたしません。

その他諸費用

以下の費用をはじめ遺言執行に必要となる実費はお客さまのご負担となります。

※相続財産評価額の例
  • 不動産登記に関する登記免許税や司法書士手数料
  • 戸籍謄本、固定資産税評価証明書などの取り寄せ費用
  • 預貯金などの残高証明書の発行手数料
  • 鑑定評価手数料
  • 不動産売却手数料
  • 準確定申告、相続税申告などにかかる税理士報酬などが必要な場合があります。
ご参考 公証人手数料
公正証書遺言を作成する場合の手数料は、相続人(受遺者)ごとに受け取る財産の価値(証書作成に着手したときの価額)によって計算し、それを合計いたします。
目的の価額手数料
100万円以下 5,000円
100万円超 200万円以下 7,000円
200万円超 500万円以下 11,000円
500万円超 1,000万円以下 17,000円
1,000万円超 3,000万円以下 23,000円
3,000万円超 5,000万円以下 29,000円
5,000万円超 1億円以下 43,000円
1億円超 3億円以下 43,000円に超過額5,000万円までごとに13,000円を加算
3億円超 10億円以下 95,000円に超過額5,000万円までごとに11,000円を加算
10億円超 249,000円に超過額5,000万円までごとに8,000円を加算
  • 遺言書作成手数料:目的の価額の合計が1億円までの場合は、遺言書1通につき11,000円加算。
    遺言の撤回は11,000円(目的の価額の手数料の半額が下回るときはその額)。
  • 公正証書正本または謄本の交付手数料1枚につき250円。
  • 出張による作成の場合は、日当+病床執務手数料(手数料の1/2加算)+交通費(実費)が別途必要となります。
  • 詳細については、公証役場にお問い合わせください。

業務提携店・信託代理店の取扱い

朝日信託 三菱UFJ信託銀行 三井住友信託銀行

留意事項

  • 商品・サービスの詳細や手数料については、各社にお問い合わせください。
  • 当行は朝日信託の業務提携店、三菱UFJ信託銀行・三井住友信託銀行の代理店として媒介(商品のご紹介と情報の取次ぎ)をいたします。ご契約に際しては、お客さまと朝日信託・三菱UFJ信託銀行・三井住友信託銀行が契約当事者となります。
  • 地域等によりお取次ぎできない場合がございます。

朝日信託

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Aコース

支払時期手数料(税込)
遺言書の保管時 基本保管料 275,000円
遺言書の保管中 年間保管料 無料
  • ただし、遺言書を保管している途中に解約をされた場合には、保管期間の年数(1年未満の期間については月数で按分し、1ヶ月未満については切り捨て)に、11,000円(税込)を乗じた金額をお支払いいただきます。
変更取扱手数料 44,000円
遺言執行手続の完了時

遺言執行報酬
相続税評価額による執行財産額に下記の率を乗じた合計額(税込)。
下記料率にかかわらず、十六銀行、十六TT証券にお預けの預金やお取扱い投資信託などのお預かり資産、お取扱資産については、財産額5億円以下の部分は0.220%(税込)の特別料金でお取扱いさせていただきます。なお、財産額5億円超の部分は下記原則の料率(5億円超10億円以下の部分は0.209%、10億円超の部分は0.1045%)でのお取扱いとなります。

1億円以下の部分 1.045%
1億円超3億円以下の部分 0.5225%
3億円超5億円以下の部分 0.3135%
5億円超10億円以下の部分 0.209%
10億円超の部分 0.1045%
  • 最低報酬は880,000円(税込)となります。
  • 共同相続人の数が5名を超える場合、相続財産中の預貯金が存する法人数が5を越える場合等は、別途所定の金額が加算されます。
  • 遺言執行において、不動産の換価が必要な場合や海外財産が対象となる場合などは、別途手数料がかかります。

Sコース

支払時期手数料(税込)
遺言書の保管時 基本保管料 825,000円
  • ただし、ご契約後報告書ご提示前に解約をされる場合には275,000円(税込)を、報告書ご提示後に解約をされる場合には550,000円(税込)をお支払いいただきます。
遺言書の保管中 年間保管料 無料
  • ただし、遺言書を保管している途中に解約をされた場合には、保管期間の年数(1年未満の期間については月数で按分し、1ヶ月未満については切り捨て)に、11,000円(税込)を乗じた金額をお支払いいただきます。
変更取扱手数料 44,000円
遺言執行手続の完了時 遺言執行報酬
相続税評価額による執行財産額に下記の率を乗じた合計額(税込)から1,155,000円を控除した額。
下記料率にかかわらず、十六銀行、十六TT証券にお預けの預金やお取扱い投資信託などのお預かり資産、お取扱い資産については財産額5億円以下の部分は0.220%(税込)の特別料金でお取扱いさせていただきます。なお、財産額5億円超の部分は下記原則の料率(5億円超10億円以下の部分は0.209%、10億円超の部分は0.1045%)でのお取扱いとなります。
1億円以下の部分 1.650%
1億円超3億円以下の部分 0.5225%
3億円超5億円以下の部分 0.3135%
5億円超10億円以下の部分 0.209%
10億円超の部分 0.1045%
  • 最低報酬は330,000円(税込)となります。
  • 共同相続人の数が5名を超える場合、相続財産中の預貯金が存する法人数が5を越える場合等は、別途所定の金額が加算されます。
  • 遺言執行において、不動産の換価が必要な場合や海外財産が対象となる場合などは、別途手数料がかかります。

下記の諸費用は、お客さまのご負担となります。

  • 公正証書作成費用
  • 戸籍謄本等取り寄せ費用
  • 相続税申告などにかかる税理士報酬
  • 不動産相続登記など名義変更の費用
  • 預貯金等残高証明書等発行手数料 など

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三菱UFJ信託銀行

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30万円型

支払時期手数料
遺言書の保管時 取扱手数料(税込) 330,000円
遺言書の保管中 年間保管料(税込) 5,500円/年
変更取扱手数料(税込) 55,000円
中途解約時 中途解約金(税込) 220,000円
遺言執行手続の完了時 遺言執行報酬
相続税評価額による執行財産額に下記の率を乗じた合計額に1.1を乗じた金額(税込)。
1億円以下の部分 1.8%
1億円超3億円以下の部分 0.9%
3億円超10億円以下の部分 0.5%
10億円超の部分 0.3%
  • 最低報酬は1,650,000円(税込)となります。
  • 遺言執行報酬を計算する「相続税評価額」は、課税価格の特例等により減額される前の評価額となります。また、債務の額は減額されません。
  • 財産の種類により、財産の換価・換金の際には株式取引手数料等、別途手数料が必要になる場合があります。
  • 遺言執行において、不動産の換価・換金処分、多数・多岐の財産、多数の関係者等により、特段の注意と特別の手続きが必要な場合には、特別報酬を別途申し受けることがあります

100万円型

支払時期手数料
遺言書の保管時 取扱手数料(税込) 1,100,000円
遺言書の保管中 年間保管料(税込) 5,500円/年
変更取扱手数料(税込) 55,000円
中途解約時 中途解約金 申し受けません
遺言執行手続の完了時 遺言執行報酬
相続税評価額による執行財産額に下記の率を乗じた合計額から100万円を控除した額に1.1を乗じた金額(税込)。
1億円以下の部分 1.8%
1億円超3億円以下の部分 0.9%
3億円超10億円以下の部分 0.5%
10億円超の部分 0.3%
  • 最低報酬は770,000円(税込)となります。
  • 遺言執行報酬を計算する「相続税評価額」は、課税価格の特例等により減額される前の評価額となります。また、債務の額は減額されません。
  • 財産の種類により、財産の換価・換金の際には株式取引手数料等、別途手数料が必要になる場合があります。
  • 遺言執行において、不動産の換価・換金処分、多数・多岐の財産、多数の関係者等により、特段の注意と特別の手続きが必要な場合には、特別報酬を別途申し受けることがあります。

下記の諸費用は、お客さまのご負担となります。

公正証書作成・書き換え時

  • 公正証書作成費用
  • 戸籍謄本・固定資産評価証明書・不動産登記簿謄本等の取り寄せ費用
  • 印鑑証明書等発行手数料 など

遺言執行手続き時

  • 相続税申告および準確定申告等にかかる税理士報酬
  • 不動産相続登記にかかる登録免許税および司法書士報酬等
  • 戸籍・除籍謄本、固定資産評価証明書、不動産登記簿謄本等の取り寄せ費用
  • 預貯金等残高証明書等発行手数料 など

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三井住友信託銀行

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プランⅠ:基本手数料を抑えた手数料プラン

支払時期手数料(税込)
遺言書の保管時 基本手数料 330,000円
遺言書の保管中 遺言書保管料 6,600円/年
遺言信託変更手数料 55,000円
遺言執行手続の完了時

遺言執行報酬
十六銀行、十六TT証券、および三井住友信託銀行にお預けの預金やお取扱い投資信託などのお預かり資産、お取扱資産については、0.330%(税込)で計算した金額と、それ以外の財産について、下記料率で計算した金額の合計額となります。

5,000万円以下の部分 2.20%
5,000万円超1億円以下の部分 1.65%
1億円超2億円以下の部分 1.10%
2億円超3億円以下の部分 0.88%
3億円超5億円以下の部分 0.66%
5億円超10億円以下の部分 0.44%
10億円超の部分 0.330%
  • 最低報酬は1,100,000円(税込)となります。
  • 遺言執行に際し、特別の手続きを要する場合は、規定の報酬以外に別途、特別の執行報酬をいただく場合があります。

プランⅡ:お支払総額を抑えた手数料プラン

支払時期手数料(税込)
遺言書の保管時 基本手数料 880,000円
遺言書の保管中 遺言書保管料 無料
遺言信託変更手数料 55,000円
遺言執行手続の完了時

遺言執行報酬
十六銀行、十六TT証券、および三井住友信託銀行にお預けの預金やお取扱い投資信託などのお預かり資産、お取扱資産については、0.330%(税込)で計算した金額と、それ以外の財産について、下記料率で計算した金額の合計額から、770,000円を差し引いた金額となります。

5,000万円以下の部分 2.20%
5,000万円超1億円以下の部分 1.65%
1億円超2億円以下の部分 1.10%
2億円超3億円以下の部分 0.88%
3億円超5億円以下の部分 0.66%
5億円超10億円以下の部分 0.44%
10億円超の部分 0.330%
  • 最低報酬は330,000円(税込)となります。
  • 遺言執行に際し、特別の手続きを要する場合は、規定の報酬以外に別途、特別の執行報酬をいただく場合があります。

下記の諸費用は、お客さまのご負担となります。

公正証書作成・書き換え時

  • 公正証書作成費用
  • 戸籍謄本・固定資産評価証明書・不動産登記簿謄本等の取り寄せ費用
  • 印鑑証明書等発行手数料 など

遺言執行手続き時

  • 相続税申告および準確定申告等にかかる税理士報酬
  • 不動産相続登記にかかる登録免許税および司法書士報酬等
  • 戸籍・除籍謄本、固定資産評価証明書、不動産登記簿謄本等の取り寄せ費用
  • 預貯金等残高証明書等発行手数料 など

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